Будучи предпринимателем или инвестором, каждому человеку рано или поздно придется столкнуться с получением банковских услуг. Что это такое, какие услуги предоставляют банки, финансовые советники, персональное финансовое планирование, вклады под высокий процент и так далее. Обо всем этом поговорим далее в статье.
Банковские услуги, за исключением “традиционных” и хорошо известных услуг, таких как: привлечение депозитов, выдача кредитов, осуществление расчетов, оказываю и другие финансовые операции. Это могут быть такие виды услуг, как: расчетно-кассовое обслуживание, покупка или продажа ценных бумаг, или, например, иностранной валюты.
Но современная конкуренция в финансовом секторе заставляет, как оффлайн, так и онлайн — банки действовать более активно, чтобы удерживать уже имеющихся клиентов и привлекать новых. Так, в последние годы стали появляться дополнительные виды услуг. Финансовый советник и персональное финансовое планирование — одни из таких услуг.
Финансовый советник
Возможно, вы знакомы с таким понятием, как “банковский клерк” и сейчас не совсем понимаете разницу между ним и финансовым советником. Но разница есть и очень большая. Например, финансовый советник — это человек, обладающий глубокими познаниями и большим опытом в области финансов и инвестиций. Он разработает ваш персональный финансовый план и будет с вами на связи при необходимости получения консультации. В то время как клерк не составляет финансовый план (или делает это формально). И ключевое отличие заключается в том, что при обращении за консультацией в банк, каждый раз это будут разные люди. Тут уж как повезет.
Финансовый советник ставит целью долгосрочное партнерство, поскольку это выгодно, как для клиента, так и для банка. Получить консультацию финансового советника можно на сайте Премьер БКС.
Персональный финансовый план
Что это такое и зачем он нужен инвестору? Давайте разбираться.
Маловероятно, что у успешного человека без грамотного планирования получилось бы достичь каких-либо высот. Это же касается и финансового планирования для каждого инвестора. Достижение ваших финансовых целей — одна из главных задач для профессионального финансового советника.
Таким образом, персональный финансовый план состоит из рекомендаций от советника, которые разложат по полочкам весь процесс инвестирования денежных средств. Прописанная стратегия не только облегчит путь к финансовому благополучию, но и ускорит его. Ведь, согласитесь, куда проще идти, когда знаешь куда и зачем идешь. Конечно, ни один подробно расписанный план не сделает все за клиента. Здесь необходимо участие и максимальная концентрация на достижении желаемого.
Ну а в завершении статьи хотим напомнить про одно главное правило: чем больше вы осведомлены в финансовых вопросах, тем более успешным будет ваше финансовое планирование для построения успешной и комфортной жизни. Надеемся, эта статья оказалась полезной и помогла разобраться в понятиях финансового советника и персонального финансового планирования.