Банк России выступил с официальным заявлением о третьей волне «финансовых пирамид» в истории РФ. Как показал мониторинг – с началом кризиса финансовые пирамиды, хайпы и прочие мошеннические проекты активизировались с невероятной силой.
Глава управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России Валерий Лях напоминает, что первая волна распространения ФП пришлась на 90-е годы, вторая – на мировой финансовый кризис 2008—2009 годов.
Банк России выделяет пять видов современных «финансовых пирамид»:
1) Проекты, которые не скрывают, что являются ФП. В массе своей такие компании построены по принципу МЛМ (например – «МММ»).
2) Пирамиды, как альтернатива ипотечного и потребительского кредитования.
3) «Микрофинансовые» организации: кредитно-потребительские кооперативы (например, Webtransfer Finance) и онлайн ломбарды, виртуальные биржи.
4) Особо опасные ФП: предлагающие услуги по рефинансированию и софинансированию долгов физлиц перед банками и другими кредитными организациями.
5) Псевдопрофессиональные участники финансового рынка, предлагающие услуги по торговле на валютном рынке FOREX.